ייעוץ פיננסי

ייעוץ פיננסי

אחת הדרכים לשמר את ערך הכסף העומד ברשותכם, הוא באמצעות השקעתו באפיקי השקעה שונים, כאשר רבים האנשים אשר במקום לקבל יעוץ פיננסי מקצועי, מעדיפים לנסות ולבנות תיק השקעות בעצמם, או לחילופין להתייעץ בחברים, דבר אשר מתברר לרוב כטעות שכן, רבים האנשים שהפסידו את מיטב כספם בהשקעות שגויות כאלו שמהן יכלו להימנע בקלות, לו היו מקבלים יעוץ מחברה המתמחה בהשקעות פיננסיות, אשר ברשותה כל המידע הרלוונטי והמקיף ביותר להתאמת ההשקעה למול ההון העומד לרשות המשקיע.

באיזה שלב נכון לקבל יעוץ פיננסי?

על פניו נראה כי התשובה לכך, צריכה להיות כבר עם ההחלטה להשקיע את הכסף, אך במציאות נראה רוב האנשים מגיעים ליעוץ רק לאחר שחוו הפסד משמעותי כלשהו, שזהו מצב מיותר לחלוטין, שכן עלות של יעוץ פיננסי מקצועי נמוכה באופן משמעותי מכל עלות שתישאו בשל השקעה בלתי נכונה כמו גם תיחשפו לאופציות השקעה מגוונות שיאפשרו לכם לבנות תיק השקעות רווחי ביותר.

משקיע העובד זמן רב עם חברה אחת, צריך מידי פעם לבחון חברות אחרות, שכן ישנן אופציות שאינן קיימות בחברות מסוימות ועם זאת הינן רווחיות ביותר ובנוסף, אם הכסף אינו מושקע רק באמצעות חברה אחת, אפשר למנוע מצב שבו שיקולים בלתי מוצלחים יובילו לאובדן חלק גדול מההון בשל השקעתו במקום אחד.

חשיבות הייעוץ הפיננסי האישי לרווח

כל משקיע הינו שונה לגמרי מבחינת אופיו, יכולת הכלכלית, רמת הסיכון שהוא מעוניין לקחת, מידת הדחיפות למימוש וקבלת רווחים, רמת ההתמודדות מול מצבים בלתי צפויים ועוד אלמנטים רבים נוספים ולכן אחד הדברים החשובים ביותר בעת קבלת יעוץ פיננסי מקצועי הוא בכך שהחברה יוצרת התאמה מלאה בין סוג המשקיע לתיק ההשקעות הנכון עבורו.

בלא יעוץ, משקיע זהיר, יבחר רק באפיקי השקעה בטוחים, אשר לעתים ייקח זמן עד אשר ניתן יהיה לקבל מהם תשואה, ולכן במקרה כזה, באמצעות הייעוץ ניתן יהיה לנתב את ההשקעה לאפיקים עם מעט יותר סיכון, אך עדיין מחושבים אשר יאפשרו רווחים מהירים וגבוהים יותר, כמו גם צירוף משקיע כזה לקבוצה משקיעים פיננסית למזעור הסיכון בהתאם.

לפרטים נוספים